加大审查力度 源头打击“套路贷”

　　今年4月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布办理扫黑除恶案件四个意见，对“恶势力”“套路贷”等刑事案件的认定标准作出进一步明确。一些“套路贷”企图通过诉讼，将不合法的营利模式“漂白”变成合法。记者7月11日从市第一法院了解到，该院加大对借贷事实和证据的审查力度，从源头打击“套路贷”，目前已向公安机关移送涉嫌虚假诉讼犯罪案件100件45人，公安机关已立案侦查10件5人。

　　■职业放贷人涉“套路贷”被移交公安机关

　　今年3月，市中级法院对一起民间借贷案作出改判，福建人詹某起诉谭某索债15万，法院终审改判谭某向詹某偿还借款2万余元。事实上，这是詹某近年来在法院打的第20场民间借贷官司。

　　拿着15万元的借款合同和收据，詹某2018年7月将谭某告上法庭。由于谭某和担保人都没有出庭应诉，一审法院对该案作出缺席宣判，判决谭某偿还15万元借款和利息。直到今年1月谭某上诉到市中级法院，这起看似合法的借贷关系才渐渐浮出水面。

　　“詹某转账2万余元给我，我没有收到詹某现金出借的12万余元，这笔大额借款却以现金支付，显然不符合常理。而且，詹某没有举证证明现金来源、交付情况等，他涉及民间借贷案件有多起，属于职业放贷人。”谭某上诉请求法院驳回詹某请求。最终，市中级法院结合案情，改判谭某向詹某偿还借款2万余元及利息。

　　詹某作为原告的民间借贷案件至少有5宗涉嫌“套路贷”，目前已被移交给公安机关。

　　同时涉嫌“套路贷”犯罪的还有在中山从事担保行业的钟某锋、陈某宇等人。钟某锋伙同陈某宇、宋某佳等人，在中山开设担保公司，充当职业借贷人，用隐蔽手段开展不法借贷，谋取非法利益。

　　■“组合拳”严查民间借贷“虚假诉讼”

　　记者从市第一法院了解到，近年来，该院民间借贷纠纷案件呈不断增长态势。2018年，市第一法院新收民间借贷案件4688件，占全院民商事案件比重达15.89%。在审理中，法院发现其中大量案件涉嫌虚假诉讼。这些所谓的“套路贷”借民间借贷之名，通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”等方式非法侵占财物，进行诈骗，是一种新型犯罪方式。

　　2018年12月，市第一法院成立了专项工作小组，抽取刑事审判骨干强化审查，将精准打击“套路贷”诈骗等违法犯罪行为作为全院扫黑除恶专项斗争的重点工作，一经发现涉嫌虚假诉讼的“套路贷”，法院将迅速移送公安机关立案侦查。

　　此外，市第一法院将立案部门关口前移，通过建立健全涉嫌“套路贷”案件当事人检索库，加强对特定系列案件的分析研判，强化民间借贷纠纷立案的甄别、梳理和预警。法院审判管理办公室提供数据支持，对民间借贷案件办理过程中遇到问题、意见和建议的统计汇总和分析研判。审判部门则依法妥善审慎审理民间借贷案件和相关再审审查、执行异议案件，切实保护当事人合法权益。

　　■民间借贷长期高位增长态势拐点已现

　　去年12月至今，市第一法院向公安机关移送涉嫌虚假诉讼犯罪案件达100件45人，目前公安机关已立案侦查10件5人。此外，该院还对多名妨碍民事诉讼但不构成刑事犯罪的当事人实施训诫、罚款等处罚。

　　数据显示，随着专项打击力度不断加大，对虚假诉讼的高压态势有力地震慑了不法分子，披着民间借贷外衣的虚假诉讼案件不断减少，民间借贷案件长期高位增长态势拐点已现。2018年，市第一法院新收民商事案件增幅为13.22%；其中民间借贷案件增幅为12.26%。今年1-6月，该院新收各类民商事案件增幅高达31.11%，但民间借贷案件降幅达7%，且在民商事案件中的比重不断减小。